Revenus Trader Financé : le Calcul, pas la Promesse
À notre connaissance, aucune moyenne fiable n’existe. Votre résultat brut mensuel vaut votre espérance par trade × la valeur du tick × les contrats engagés × le nombre de trades. Exemple hypothétique : 1 tick × 12,50 $ × 2 contrats × 63 trades = 1 575 $ bruts par mois, avant partage des profits et impôts, avec environ un mois sur cinq dans le rouge dans ce scénario.
Rédaction assistée par IA - 11 min de lecture
Sommaire
Un chiffre de revenu sans méthode de calcul ne dit rien de votre cas, qu’il promette beaucoup ou rien du tout. Ce qu’il vous faut, c’est un calcul. À notre connaissance, aucune source publique ne donne la distribution des revenus des traders de prop firms.
Vous pouvez en revanche estimer votre propre fourchette avec quatre chiffres : votre espérance par trade, la valeur du tick, les contrats que votre compte permet raisonnablement d’engager, et votre rythme. Voici la méthode, appliquée aux plans TickWise, et la raison pour laquelle un même trader peut finir un mois à −400 $ et le suivant à +3 550 $. Le cadre général est posé dans notre analyse réaliste du prop trading comme métier en France. Ici, on calcule.
- Tradez avec le capital alloué par TickWise
- Payouts garantis
- Retraits illimités, à tout moment
Pourquoi une Moyenne ne Dit Rien de Votre Cas
Une estimation de « revenus trader financé » se gonfle facilement, par exemple de trois façons.
On multiplie le plafond de contrats par un nombre de points. Or ce plafond n’est pas une taille : la taille utile dépend de la place entre votre solde et la limite qui clôture le compte. Dans l’exemple plus bas, elle tombe au tiers du plafond.
Le plafond de contrats n’est pas une cible
La placedisponible
Votre taille dépend de l’écart avec la limite qui clôture.
On raisonne en pourcentage du capital. En futures, ce sont les ticks et les contrats qui produisent le résultat. Chez TickWise, l’Évaluation démarre à 0 $, le capital n’apparaît qu’en Préparation puis sur le compte Broker, et le nombre de contrats reste identique d’un bout à l’autre : votre puissance de trading réelle est la même dès le premier jour. Un pourcentage d’un capital qui change ne mesure rien.
On efface les mois négatifs. Une espérance positive ne produit pas un résultat positif chaque mois. Elle produit une distribution, et sa dispersion peut dépasser sa moyenne, comme dans l’exemple plus bas.
Revenus Trader Financé : la Formule en Quatre Variables
Le résultat brut d’un mois tient en une ligne.
Résultat brut = E (ticks par trade et par contrat) × V (valeur du tick) × C (contrats engagés) × N (trades par mois)
Chaque variable a sa source, et aucune ne se devine.
Mesurez E sur votre journal
E = (taux de gain × gain moyen) − (taux de perte × perte moyenne), en ticks, frais inclus, sur au moins 100 trades d’un même setup. Un journal de trading tenu trade par trade est la seule source honnête de ce chiffre.
Convertissez avec V
La fiche CME du contrat fixe la valeur du tick : 12,50 $ sur le ES, 1,25 $ sur le MES, 5 $ sur le NQ, 0,50 $ sur le MNQ, 10 $ sur le CL et le GC. Détail dans notre fiche mémo sur la valeur du tick et du point.
Fixez C sur votre place disponible, pas sur le plafond
Divisez la place disponible avant la limite qui clôture le compte par le nombre de pertes maximales d’affilée qu’il doit falloir pour l’atteindre, puis par votre stop exprimé en dollars sur un contrat. Arrondi à l’unité inférieure, le résultat est votre taille. Notre guide du dimensionnement de position en prop firm détaille la méthode.
Comptez N honnêtement
Un mois compte environ 21 séances de bourse. Multipliez ce nombre par celui des trades que vous prenez réellement par séance, pas par celui que vous aimeriez prendre.
💡 Astuce : mesurez E en ticks, jamais en dollars. En dollars, l’espérance mélange votre méthode et votre taille. En ticks, elle ne décrit que la méthode.
Ce que les Chiffres TickWise Imposent au Calcul
Les plans TickWise donnent au calcul ses bornes. Voici les chiffres qui pèsent sur une estimation.
| Chiffre | Starter | Pro | Expert |
|---|---|---|---|
| Prix du plan | 190 $ | 290 $ | 490 $ |
| Contrats, à chaque étape et sur le compte Broker | 3 | 6 | 10 |
| Objectif d’Évaluation (départ à 0 $) | +2 500 $ | +5 000 $ | +10 000 $ |
| Balance minimale suiveuse de départ, Évaluation | −1 500 $ | −3 000 $ | −6 000 $ |
| Compte Broker : capital de départ | 2 500 $ | 5 000 $ | 10 000 $ |
| Compte Broker : balance minimale suiveuse plafonnée | de 1 000 $ à 2 500 $ | de 2 000 $ à 5 000 $ | de 4 000 $ à 10 000 $ |
Le capital affiché change d’une étape à l’autre, le nombre de contrats non. Sur le compte Broker, la place dont vous disposez se mesure jusqu’à la balance minimale suiveuse plafonnée : au départ, 1 500 $ (Starter), 3 000 $ (Pro) ou 6 000 $ (Expert) la séparent du capital de départ. Elle suit ensuite le plus-haut atteint par votre solde clôturé, ne redescend jamais, et se fige définitivement quand elle atteint le capital de départ du compte. Si votre solde clôturé la touche, le compte est clôturé.
ℹ️ Le saviez-vous ? La balance minimale suiveuse se juge uniquement sur le solde clôturé. Une position ouverte qui passe en dessous ne déclenche pas de sanction. Un retrait de profits ne la fait pas redescendre.
Cette place de départ est votre budget de pertes. Sur le plan Pro, engager les 6 contrats avec un stop de 10 ticks sur le ES revient à risquer 750 $ par trade : quatre pertes maximales d’affilée à l’ouverture du compte Broker font 3 000 $, le solde clôturé touche la balance minimale suiveuse à 2 000 $, et le compte est clôturé. Le plafond de contrats n’a rien d’une cible.
Parmi les règles à respecter, l’une compte ici particulièrement : toutes les positions doivent être fermées avant 17 h, heure de l’Est (EST). Une position ne se garde pas d’un jour à l’autre, donc votre N se compte en trades de séance.
Exemple Chiffré : un Trader Pro sur le ES
L’exemple est hypothétique : aucun trader réel, aucune moyenne du secteur. Les chiffres de compte sont ceux du plan Pro, les chiffres de trading ceux qu’un journal pourrait afficher.
Les hypothèses
- 100 trades sur le ES : 45 % de gagnants à +12 ticks en moyenne, 55 % de perdants à −8 ticks, frais inclus.
- Stop maximal : 10 ticks, soit 125 $ par contrat.
- Rythme : 3 trades par séance sur 21 séances, soit 63 trades par mois.
- Taille calculée pour qu’il faille 12 pertes maximales d’affilée avant d’atteindre la balance minimale suiveuse.
L’espérance. E = 0,45 × 12 − 0,55 × 8 = 5,4 − 4,4 = +1 tick par trade et par contrat, soit 12,50 $. Un tick d’avantage paraît maigre. Multiplié par les contrats et par les trades, il change d’échelle.
La taille. La place de départ du compte Broker du plan Pro est de 3 000 $ : 5 000 $ de capital, balance minimale suiveuse à 2 000 $. Divisée par 12 pertes, elle donne 250 $ de risque par trade. À 125 $ par contrat, cela fait 2 contrats. Pas 6.
Le brut et sa dispersion. 1 tick × 12,50 $ × 2 contrats × 63 trades = 1 575 $ par mois en moyenne. L’écart-type d’un trade vaut environ 9,95 ticks. Sur un mois de 63 trades à 2 contrats, il atteint environ 1 974 $. Deux mois sur trois tombent alors entre −400 $ et +3 550 $, et un mois sur cinq environ finit négatif, avec une méthode pourtant gagnante.
| Revenus trader financé : plan Pro, ES | 2 contrats | 6 contrats (plafond) |
|---|---|---|
| Brut attendu sur 63 trades | 1 575 $ | 4 725 $ |
| Écart-type mensuel (environ) | 1 974 $ | 5 923 $ |
| Probabilité d’un mois négatif (modèle simplifié) | ≈ 21 % | ≈ 21 % |
| Coût d’une perte moyenne (8 ticks) | 200 $ | 600 $ |
| Pertes moyennes d’affilée qui atteignent le plancher de départ | 15 | 5 |
| Probabilité que les premiers trades forment cette série | ≈ 0,01 % | ≈ 5 % |
La lecture est contre-intuitive. Tripler la taille triple l’espérance sans changer la probabilité d’un mois négatif. Ce qui change, c’est l’ampleur des mauvais mois, et la facilité avec laquelle une série banale atteint la balance minimale suiveuse : cinq pertes moyennes d’affilée à 6 contrats, quinze à 2 contrats.
⚠️ Attention : ces probabilités supposent des trades indépendants et une méthode stable. Les pertes peuvent se regrouper quand le marché change de régime, ce qui rendrait ces chiffres optimistes.
Le plafond. Sur le compte Broker du plan Pro, la balance minimale suiveuse plafonnée suit le plus-haut de votre solde clôturé jusqu’à 5 000 $. Elle y arrive quand ce plus-haut a progressé de 3 000 $ (l’écart entre 2 000 $ et 5 000 $), soit un peu moins de deux mois en moyenne au rythme de l’exemple. Ensuite, elle reste figée, et chaque dollar de profit clôturé supplémentaire élargit l’écart qui vous en sépare.
Le payout. Un retrait de profits ne fait pas redescendre la balance minimale suiveuse. Les payouts sont sans limite et à la demande, sans nombre minimum de jours de trading avant une demande.
Un retrait fait-il baisser le plancher ?
Non : un retrait ne fait pas redescendre la balance minimale suiveuse.
Du Brut au Net : ce qui ne Vous Revient Pas
Les 1 575 $ de l’exemple sont un brut. Plusieurs postes s’en retirent avant que l’argent n’arrive sur votre compte bancaire.
- Le partage des profits. TickWise applique un partage des profits. Traitez votre part comme une variable : net = brut × votre part.
- L’impôt et les cotisations. En France, le régime dépend de votre statut. Notre guide pratique de la fiscalité du prop trading fait le tour de la question. Pour votre cas, un expert-comptable tranche.
- Vos frais propres. Matériel, connexion, abonnements réglés par vous : ils se retranchent chaque mois de ce que vous gardez.
- Le coût des challenges. Le prix du plan (190 $, 290 $ ou 490 $) est votre premier coût. Si votre solde clôturé touche la balance minimale suiveuse, le compte est clôturé. Vous pouvez alors acheter un nouveau challenge et recommencer le processus, un achat de plus dans vos coûts.
Reste le temps. L’Évaluation exige au moins 10 jours de trading, la Préparation au moins 5 : des minimums, pas des durées probables. À 25 $ d’espérance par trade, l’objectif d’Évaluation du plan Pro (+5 000 $) représente 200 trades, un peu plus de trois mois. Le revenu versé, lui, se construit sur le compte Broker, où vous demandez vos payouts quand vous le souhaitez.
✅ À retenir : sur le compte Broker, vos performances se réalisent sur le marché réel. Sans règle de consistance chez TickWise, une très bonne journée n’est pas artificiellement limitée. Les règles sont peu nombreuses et faciles à comprendre. Parmi elles, la balance minimale suiveuse plafonnée et la fermeture de toutes les positions avant 17 h, heure de l’Est (EST).
Questions Fréquentes
Revenus trader financé : existe-t-il une moyenne fiable ?
À notre connaissance, non : aucune source publique ne donne la distribution des revenus des traders de prop firms. L’estimation utile est la vôtre : votre espérance mesurée, convertie avec la méthode de cet article.
Les payouts sont-ils vraiment illimités ?
Oui. Une fois financé, les payouts sont sans limite et à la demande : demandez un payout quand vous le souhaitez, sans nombre minimum de jours de trading avant la demande.
Peut-on garder une position d’un jour à l’autre pour laisser courir un gain ?
Non. Toutes les positions doivent être fermées avant 17 h, heure de l’Est (EST). Votre calcul de revenus se construit trade par trade, à l’intérieur de la séance.
Les revenus d’un trader financé sont-ils imposables en France ?
En principe, oui, et leur régime dépend de votre statut. Notre mode d’emploi pour déclarer ses revenus de prop firm détaille les démarches. Pour votre situation personnelle, consultez un expert-comptable.
Un Parcours Simple vers le Trading Financé
Évaluation
Choisissez votre plan : Starter, Pro ou Expert. L’Évaluation démarre à 0 $, dans un environnement simulé.
Préparation
Un capital simulé de 2 500 $, 5 000 $ ou 10 000 $, pour vous préparer aux conditions du compte Broker.
Destination : le compte Broker. Des payouts à la demande, sans nombre minimum de jours de trading avant une demande.
⚠️ Avertissement : Les exemples chiffrés de cet article sont hypothétiques et ne constituent pas une promesse de revenu. Le trading de futures comporte un risque substantiel de perte et ne convient pas à tous les investisseurs. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ne tradez qu’avec du capital que vous pouvez vous permettre de perdre. Les informations de cet article sont fournies à titre éducatif et ne constituent pas un conseil financier. TickWise Funding fournit du capital alloué via un processus d’évaluation structuré.